Методы проверки банковских гарантий

Сегодня множество финансовых учреждений предлагают услуги в области обеспечении обязательств по госконтракту. В компании «Бета Глобал» разработана поэтапная система проверки банковских гарантий. Наши рекомендации позволяют избежать типичных ошибок, экономить средства и сохранять безупречную репутацию.
 

Основные признаки поддельной банковской гарантии:

  1. Требование перевести вознаграждение в размере 100% не в банк, а на имя посторонней организации.
  2. Выдача банковской гарантии лицом, не являющимся сотрудником данного банка.
  3. Предоставление обеспечения обязательств на «льготных условиях» (без предъявления документов для анализа или с предъявлением минимального пакета документации).
  4. Обещание выдать банковскую гарантию «в течение часа с момента обращения».
  5. Наличие явных признаков подделки документов (несоответствие расчетных счетов и т.п.).


Осуществить проверку банковской гарантии можно по отчетности на сайте ЦБ. Для этого:

  • необходимо зайти на сайт www.cbr.ru/credit/ в раздел «Информация по кредитным учреждениям»;
  • ввести регистрационный номер или наименование нужного банка;
  • перейти на страницу учреждения, кликнув на его название в появившейся таблице;
  • под заголовком «Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета» выбрать необходимый период;
  • изучить показатели по счету № 91315, где учитываются обязательства организации по выданным гарантиям и поручительствам за третьих лиц.

Зачастую мошенники присваивают фирмам-однодневкам названия, близкие по звучанию с уже зарегистрированными наименованиями. Именно поэтому проверка банковской гарантии должна начинаться с изучения сведений о финансовом учреждении. Чтобы убедиться в его существовании, нужно зайти на указанный выше сайт (www.cbr.ru/credit/), найти интересующую организацию в списке и сравнить ее ОГРН, регистрационный номер и фирменное наименование с реквизитами компании, выдающей гарантию.

Еще одна незаконная схема предполагает предоставление услуг с превышением нормативов, установленных ЦБ. Российские банки имеют право выдавать принципалу гарантии в максимальном размере, равном (либо меньшем) 25% от капитала банка. Проверить благонадежность потенциального бизнес-партнера можно, вновь обратившись на адрес вышеуказанной веб-страницы. На этот раз необходимо ввести название банка, найти заголовок «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам» и форму 134 и просмотреть показатели банковского капитала по состоянию на выбранный период (строка № 000). Максимально допустимый размер выдаваемой гарантии не должен превышать 25% от указанной величины.

Проверка добросовестности финансового учреждения и легитимности банковской гарантии — обязательный этап подготовки к заключению госконтракта. Низкая стоимость услуг — еще не повод обратиться в организацию, ведь главное — это безопасность и репутация вашего бизнеса. «Бета Глобал» желает успехов в сотрудничестве с надежными и законопослушными партнерами!

У вас возникли вопросы?

Закажите звонок или задайте вопрос и мы свяжемся с вами в ближайшее время.
Наша команда сможет решить вашу задачу.

или
закрыть
закрыть